ბრაზილიაში სათამაშო ანგარიშებს უფრო მკაცრი შემოწმება ემუქრებათ
ინსტიტუტები, რომლებიც დაკავშირებულია ბრაზილიის ბანკების ფედერაცია (FEBRABAN)-მა უნდა მიიღოს უფრო მკაცრი პოლიტიკა იმ ანგარიშების იდენტიფიცირებისა და დახურვის მიზნით, რომლებიც ლეგიტიმურად არის გახსნილი, მაგრამ მესამე მხარეები იყენებენ უკანონო საქმიანობისთვის, როგორიცაა ფულის გათეთრება ან ფსონების ანგარიშები, რომლებიც მოქმედებენ მთავრობის ნებართვის გარეშე.
ბრაზილიის სამთავრობო საინფორმაციო სააგენტოს ცნობით, წესების მიზანია როგორც ლეგიტიმურად გახსნილი, მაგრამ მესამე მხარეების მიერ უკანონო საქმიანობისთვის გამოყენებული ანგარიშების, ასევე „ცივი“ ანგარიშების წინააღმდეგ ბრძოლა, რომლებიც თაღლითურად იქმნება მფლობელის ცოდნის გარეშე. ასევე სავალდებულო იქნება ონლაინ ფსონების ანგარიშების დახურვა, რომლებსაც არ აქვთ ავტორიზაცია. პრიზებისა და ფსონების სამდივნო (SPA) ფინანსთა სამინისტროს.
„ჩვენ ვქმნით ჩარჩოს იმ კლიენტებთან ტოქსიკური ურთიერთობების გასასუფთავებლად, რომლებიც ქირაობენ ან ყიდიან თავიანთ ანგარიშებს და იყენებენ ფინანსურ სისტემას თაღლითობის, თაღლითობისა და კიბერშეტევებისგან რესურსების მოსაზიდად“, - განაცხადა მან. თებერვლის პრეზიდენტი ისააკ სიდნი განცხადებაში.
ახალი რეგულაციები მოიცავს რამდენიმე ძირითად ღონისძიებას, რომლებიც მიზნად ისახავს ფინანსური სისტემის მთლიანობის გაძლიერებას. ეს მოიცავს მკაცრ პოლიტიკას და კრიტერიუმებს თაღლითური ანგარიშების დასადასტურებლად. უკანონო ანგარიშებთან დაკავშირებული ტრანზაქციები უარყოფილი იქნება და ეს ანგარიშები დაუყოვნებლივ დაიხურება.
გარდა ამისა, ამჟამად სავალდებულო მოთხოვნაა ცენტრალური ბანკისთვის შესაბამისი ინფორმაციის მიწოდება, რაც ხელს უწყობს ინფორმაციის გაზიარებას ფინანსურ ინსტიტუტებს შორის. ამ პროცესების შესაბამისობას აკვირდება და ზედამხედველობას გაუწევს FEBRABAN-ის თვითრეგულირების დირექტორატი. გარდა ამისა, აქტიურ მონაწილეობას მიიღებენ სხვადასხვა საბანკო დეპარტამენტები, მათ შორის თაღლითობის პრევენციის, ფულის გათეთრების, იურიდიული და მომხმარებელთა მომსახურების სფეროები. შეუსრულებლობის შემთხვევაში, დაწესდება ჯარიმები, დაწყებული დაუყოვნებლივი კორექტირების ზომებით და გაფრთხილებებით, დამთავრებული თვითრეგულირების სისტემიდან გარიცხვით. ამასობაში, ბანკებს ახლა მოეთხოვებათ დაიცვან საეჭვო ანგარიშების იდენტიფიცირებისა და დახურვისადმი მიძღვნილი მკაცრი შიდა პოლიტიკა.
წესების გამკაცრება ქვეყანაში კიბერდანაშაულებისა და საეჭვო ფინანსური მოძრაობების ესკალაციის ფონზე ხდება. სიდნის თქმით, საბანკო სისტემა უპრეცედენტო გამოწვევების წინაშე დგას თაღლითობებისა და ციფრული შეტევების აფეთქების გამო.
